Обязательному финансовому мониторингу операция будет подлежать при условии наличия хотя бы одного из признаков, определенных в законе. Такими могут быть наличные расчеты или наличие у покупателя офшорной регистрации.

Очередные новации могут усложнить жизнь участникам рынка недвижимости. Изменения к закону о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, обязуют фиксировать в финансовом мониторинге операции с недвижимостью. Новаторство депутатов вызвано очередными требованиями международного содружества. Закон, который вступает в силу 21 августа 2010 года, по-сути, реализует рекомендации Группы по разработке финансовых мероприятий борьбы с отмыванием денег - FATF.

Законодательные изменения предусматривают расширение круга субъектов первичного финансового мониторинга. В их число включены адвокаты, нотариусы и аудиторы, которые принимают участие в подготовке и сопровождении соглашений купли-продажи. В соответствии с законом, эти субъекты будут обязаны сообщать уполномоченному органу в сфере финансового мониторинга о своих подозрениях относительно отдельных соглашений, в том числе, о покупке-продаже недвижимости.

Под контроль могут попасть договоры относительно приобретения земельных участков и объектов незавершенного строительства, воздушных судов, морских и речных кораблей, а также космических объектов. Документ регламентирует, что основанием для внутреннего финансового мониторинга будет операция на сумму больше 400 тысяч гривен. По словам чиновников, изменения обяжут риэлторов регистрироваться в Госфинмониторинге в течение трех рабочих дней после заключения соглашения о намерениях клиента купить или продать недвижимость. Информацию об участниках договора посредники будут вынуждены сохранять в течении пяти лет.

Вице-президент Ассоциации специалистов по недвижимости Украины - АФНУ - Сергей Злыдень уверен, что такие мероприятия заставят добросовестных риэлторов становиться на учет. "Если ты занимаешься операциями с недвижимостью и не стоишь на учете, ты нарушитель", - сказал он.

По словам юриста юридической компании Magisters Ивана Трофименко, то же будет обязан сделать и нотариус, даже если он получит информацию "при обстоятельствах, которые являются предметом тайны осуществляемых нотариальных действий".

В то же время, заместитель председателя Госфинмонаторинга Алексей Фещенко говорит, что закон не предусматривает "автоматическую отчетность" субъектов мониторинга. "Это не значит, что информация о соглашении покупки-продажи недвижимости автоматически должна быть послана в Госфинмониторинг. Эти данные автоматически никуда не посылаются", - отметил он.

Впрочем, в ведомстве заметили, что информация будет предоставляться уполномоченному органу "в случае возникновения подозрений в отмывании средств и финансировании терроризма". Как идентифицировать эти подозрения, чиновники пока сказать не готовы. Однако уже известно, при каких обстоятельствах договором могут заинтересоваться представители власти.

"Обязательному финансовому мониторингу операция будет подлежать при условии наличия хотя бы одного из признаков, определенных в законе. Такими, например, могут быть наличные расчеты или наличие у покупателя офшорной регистрации", - объяснила адвокат юридической фирмы "Василий Кисиль и Партнеры" Наталия Доценко-Билоус.

В целом, представители профессионального мониторинга финансов не сидят, сложа руки. По словам заместителя руководителя департамента методического обеспечения комитета Ярослава Корженивского, его ведомство уже разработало критерии, при которых субъекты первичного финансового мониторинга смогут оценивать своих клиентов.

Вместе с тем, он не смог назвать эти критерии, сославшись на необходимость дождаться внесения изменений и предложений со стороны правительства. "Ряд процедур должен разработать Кабмин, а их пока еще нет", - заметил Трофименко.

В целом, юристы считают, что закон прописан нечетко, и это может привести к спорам между государственными институтами и участниками рынка. "С одной стороны, огрехи не позволят воплотить документ в жизнь. С другой - это безграничное подспорье для силовых структур злоупотреблять положениями закона", - заметил юрист Magisters.

К тому же, акт предусматривает серьезные санкции - штрафы до 3 тысяч необлагаемых минимумов, лишение права заниматься определенным видом деятельности, ликвидация юридического лица и даже ограничение свободы сроком до двух лет в случае преднамеренного непредоставления информации или ее несвоевременного предоставления. "Предусматривать такие наказания без четкой нормативной базы, по моему мнению, преступно. Это лишь усилит традиционный августовский застой на рынке", - считает Трофименко.

Впрочем, риэлторы не переживают. "Рынок останется таким, каким он есть. На динамику и на цены влияют совсем другие факторы", - заверяет вице-президент АФНУ.Так считают не все. "Ввиду того, как много людей не разбирается в законах, можно допустить, что ничего хорошего из этого не выйдет. От закона будут прятаться и покупатели, и продавцы", - допускает аналитик компании SV Development Сергей Костецкий. Остальные представители сектора тоже не в восторге. Без паники, говорят они, вряд ли обойдется, поэтому стоит ожидать приостановления сделок и снижения их количества. Кроме того, агентства недвижимости не готовы исполнять прописанные в законе обязательства.

"Зачем это риэлторам нужно? В предыдущем договоре, который заключается между покупателем и владельцем, они не фигурируют и участниками соглашения тоже не являются. Госфинмониторинг не сможет сделать из этого требования приказ", - уверен Костецкий. По его словам, по закону, реально информировать госструктуры о сомнительных операциях может только нотариус. Впрочем, учитывая, что большинство соглашений проходят по заниженным ценам, вряд ли и он будет знать цены реальные, добавил аналитик.

У экспертов также возникают сомнения по поводу необходимости введения этих норм в посткризисный период. По их мнению, такие мероприятия могли иметь смысл в 2007-2008 годах, когда рынок находился на пике и там проходило много спекулятивных соглашений. В настоящее время же покупателей терзает другой вопрос: как подтвердить свои доходы, если официальная зарплата никогда не превышала, например, 1,5 тысячи гривен? Никто же не хочет, чтобы им интересовались правоохранительные органы только из-за факта покупки квартиры.